Искусственный интеллект в банковском деле: как искусственный интеллект улучшает банковскую индустрию

Искусственный интеллект в банковском деле кардинально изменил методы работы банков. Он изменил банковский и финансовый секторы, улучшив обнаружение мошенничества, автоматизировав задачи, прогнозируя тенденции рынка и помогая принимать более эффективные решения. Он сделал платформы онлайн-банкинга более безопасными, надежными и ориентированными на клиента. Воспользуйтесь приложением для машинного обучения в банках.

Итак, в этой статье вы узнаете о примерах использования искусственного интеллекта в банковском деле для улучшения взаимодействия пользователей. Давайте окунемся в мир искусственного интеллекта в банках и узнаем, как эта интеллектуальная технология вносит большой вклад в банковский и финансовый сектор.

Рыночная статистика роста искусственного интеллекта в банковском и финансовом секторе

Вот некоторые статистические данные рынка искусственного интеллекта, показывающие его стремительный рост в банковской и финансовой индустрии:

По данным Business Wire, объем мирового рынка искусственного интеллекта в банковском деле оценивался в 3,88 миллиарда долларов в 2020 году и, по прогнозам, достигнет 64,03 миллиарда долларов к 2030 году, увеличившись в среднем на 32,6% с 2021 по 2030 год.

По данным Forbes, 70% финансовых фирм используют машинное обучение для прогнозирования денежных потоков, корректировки кредитных рейтингов и выявления мошенничества.

Согласно исследованию рынка Polaris, к 2032 году доля искусственного интеллекта на рынке составит около 236,70 млрд долларов при годовом росте на 31,7%.

По оценкам McKinsey, технологии искусственного интеллекта потенциально могут приносить до 1 трлн долларов дополнительной стоимости каждый год.

Примеры использования искусственного интеллекта в банковском деле и финансах

Традиционно банкам требовалось много времени для выполнения одной задачи, такой как внесение или снятие денег, обновление реквизитов счета и т.д. Но с помощью искусственного интеллекта эти задачи могут быть выполнены быстро и с предельной точностью.

Давайте обсудим различные варианты использования искусственного интеллекта в банковском и финансовом секторе, которые:

Автоматизация процессов

Алгоритмы роботизированной автоматизации процессов (RPA) очень полезны в банковском деле. Они выполняют утомительные и отнимающие много времени задачи. Таким образом, сотрудники могут сосредоточиться на более сложной работе, требующей вмешательства человека. Банки используют эти инструменты для ускорения транзакций и повышения эффективности процессов.

Сбор и анализ данных

Банки и финансовые компании ежедневно имеют дело с огромным количеством транзакций. Отслеживание всей этой информации является большой проблемой для сотрудников, потому что ее слишком много. Сложно идеально организовать все эти данные и управлять ими.

Но вот где в действие вступают интеллектуальные банковские решения с использованием искусственного интеллекта. Они помогают хорошо собирать и понимать все эти данные, упрощая работу для всех. Это не только помогает банкам, но и улучшает качество обслуживания клиентов. Эта интеллектуальная технология также может проверять наличие мошенничества и помогает выбрать лицо для получения кредита.

Кибербезопасность и мошенничество

Каждый день люди используют цифровые инструменты для оплаты счетов, снятия наличных, доступа к истории своих транзакций и многого другого. Из-за этого банкам необходимо усерднее работать над выявлением любого вида мошенничества, такого как мошенничество или кража. Именно здесь искусственный интеллект в банковском деле может сыграть важную роль.

Программное обеспечение с поддержкой искусственного интеллекта и машинного обучения может помочь банкам выяснить, пытается ли кто-то обмануть их, найти проблемы в их системах, сделать процессы в Интернете более безопасными и снизить вероятность ошибок при обнаружении любого мошенничества на ранней стадии.

Глубокое обучение, важное банковское решение с искусственным интеллектом, может повысить способность банка лучше выявлять мошенничество на 50% и защитить банковскую систему от любых кибератак или мошенничества на 60%. Система искусственного интеллекта также помогла банку самостоятельно принимать некоторые обоснованные решения, без какого-либо вмешательства человека, пока это не потребуется.

Искусственный интеллект также может помочь банкам не допускать кибератак. Несколько лет назад почти треть всех компьютерных атак происходила на банки и предприятия, связанные с деньгами. Но благодаря постоянному наблюдению искусственного интеллекта банки могут остановить кибератакующих до того, как они смогут разрушить банк, его сотрудников или компьютерные системы.

Прогнозная аналитика

ИИ действительно полезен в банковском деле, поскольку он может анализировать огромные объемы данных за меньшее время и сводит к минимуму выполнение повторяющихся задач. Он часто использует прогнозный анализ для понимания и анализа того, как люди общаются, чтобы предсказать их будущие действия. В отличие от обычных технологий, искусственный интеллект может находить закономерности и связи в данных, которые раньше было трудно обнаружить.

Эти шаблоны могут показать возможности увеличить объем продаж, предложить сопутствующие продукты или дать представление о том, как выполняются процессы, и все это может помочь заработать больше денег.

Ссуды и кредитные решения

Использование искусственного интеллекта в банковском деле может помочь принимать более эффективные и обоснованные решения при выдаче кредитов. Прямо сейчас многие банки в основном полагаются на такие факторы, как ваша кредитная история, кредитные баллы и ваше прошлое, чтобы решить, должны ли они давать вам деньги.

Но правда в том, что эти кредитные отчеты часто содержат ошибки и не учитывают реальную финансовую историю пользователей, и, следовательно, неправильно классифицируют кредиторов.

Искусственный интеллект в банковских системах выдачи кредитов может проверить, как вы обращаетесь с деньгами, и выявить закономерности, даже если у вас небольшая кредитная история. Они также могут сообщать банкам о поведении пользователей, что может повысить вероятность того, что кто-то не вернет свой кредит. Короче говоря, эти технологии меняют то, как банки решают, кто будет получать кредиты в будущем.

Управление рисками

Иногда инциденты, происходящие по всему миру, такие как изменение стоимости денег, стихийные бедствия и т.д., действительно могут повлиять на банки и финансовый бизнес. В эти неопределенные времена для бизнеса очень важно проявлять особую осторожность при принятии важных финансовых решений.

Именно здесь банкам могут существенно помочь специальные инструменты искусственного интеллекта. Они могут получать доступ к данным и предсказывать, что может произойти в будущем. Это помогает предприятиям быть готовыми и вовремя принимать разумные решения.

Чат-боты

Чат-бот, инструмент с поддержкой искусственного интеллекта, может значительно оптимизировать операции банков. Это виртуальные агенты 24 7, которые оказывают помощь пользователям в соответствии с данными, с которыми они прошли обучение. Они также продолжают учиться по мере расширения использования, поэтому могут решать все больше проблем.
Используя свои приложения с помощью чат-ботов, банки позволяют вам подключаться к ним в любое время.

Отслеживание тенденций рынка

Банки могут обрабатывать огромные объемы данных, используя искусственный интеллект и машинное обучение, и прогнозировать последние тенденции рынка, оценивая их. С помощью этой передовой технологии они могут более внимательно изучать рыночные тенденции и с максимальной точностью анализировать будущий рост рынка.

Эти инструменты с поддержкой искусственного интеллекта в банковском деле также могут подсказать подходящее время для инвестирования в любые акции или предупредить, когда рынок сталкивается с каким-либо падением. Поскольку они могут быстро обрабатывать большое количество данных, эти варианты использования искусственного интеллекта в банковском деле позволяют банкам быстрее и проще принимать решения и помогать своим клиентам в торговле.

Опыт работы с клиентами

Клиенты всегда хотят, чтобы все было проще и удобнее. Подумайте о банкоматах – они стаи хитом, потому что люди могли совершать банковские операции, такие как внесение или снятие денег со своих счетов, даже когда банк был закрыт.

Кроме того, поскольку чат-боты учатся на том, как вы их используете, они могут давать вам персонализированные предложения, улучшающие качество обслуживания клиентов. Наряду с этим банки также могут помочь в обработке кредита пользователя за меньшее время, в отличие от того, как раньше им приходилось ждать месяцами.

Даже в сфере обслуживания клиентов искусственный интеллект отлично подходит для правильного ввода ваших данных и создания вашей учетной записи без каких-либо проблем. Это гарантирует, что ваше взаимодействие с банком будет плавным и легким.

Соблюдение нормативных требований

Банковское дело является жестко контролируемой частью экономики во всем мире. У правительств есть правила, гарантирующие, что люди не используют банки для незаконных транзакций. Обычно команда банков следует этим правилам, но когда они делают это вручную, требуется много времени и денег. Кроме того, правила сильно меняются, поэтому банкам приходится постоянно обновлять методы обработки своих задач.

Машинное обучение и ИИ в банковском деле используют интеллектуальные технологии, такие как глубокое обучение и понимание языка, для установления новых правил для банков. Это помогает им делать лучший выбор. Хотя искусственный интеллект не может заменить людей, устанавливающих правила, он может сделать их работу быстрее и эффективнее.

Торговля и управление портфелем

Искусственный интеллект в банковском деле может понимать рынок и находить возможности заработать деньги на торговле. Он дает полезные идеи для принятия более эффективных инвестиционных решений.
Искусственный интеллект также может обнаруживать изменения на рынке и предоставлять предложения относительно инвестиций в режиме реального времени. Это улучшает управление вашими инвестициями, снижает вероятность рисков и помогает получить представление о рынке. Таким образом, с помощью искусственного интеллекта в банковском деле и финансах банки могут лучше управлять своими инвестиционными портфелями.

Руководство по разработке решения с поддержкой искусственного интеллекта для банка и финансового учреждения

Теперь, когда вы знаете, как использование искусственного интеллекта в банковской сфере может помочь им, пришло время ознакомиться с процессом разработки решения с поддержкой искусственного интеллекта для банков и финансовых учреждений. Давайте начнем:

Шаг 1: Спланируйте эффективную стратегию искусственного интеллекта

Чтобы внедрить искусственный интеллект в банковские и финансовые услуги, вам необходимо разработать решение, способное удовлетворить многогранные потребности организации. При этом вы также должны помнить о целях и задачах организации. Убедитесь, что подход искусственного интеллекта соответствует всем применимым правилам и подзаконных актов. Текущие глобальные промышленные стандарты также могут быть оценены банками.

Шаг 2: Установите каркас

На следующем этапе вам следует разработать функции, которые вы хотите внедрить в свое решение с искусственным интеллектом. Банкам следует перечислить процессы, которые они хотят улучшить с помощью искусственного интеллекта. Они должны включать все основные операции, такие как транзакции, автоматизация процессов, управление рисками и другие.

Шаг 3: Разработка решения и внедрение

После планирования всех функций и других сценариев, связанных с ит, начните процесс разработки банковского решения с поддержкой искусственного интеллекта.
Они должны создать прототипы, чтобы понять ограничения технологии, прежде чем создавать полностью развитую банковскую систему с искусственным интеллектом. Банки должны собирать соответствующие данные и сохранять их в базе данных, чтобы алгоритм мог протестировать прототипы. Данные должны быть корректными, поскольку модель ИИ обучается и развивается на их основе. Как только решение ИИ будет готово, внедрите его в различные банковские системы.

Шаг 4: Управление и мониторинг

После развертывания решения искусственный интеллект начинает получать данные. По мере поступления все большего количества данных банки могут использовать эти данные для различных операций, таких как прогнозная аналитика, отслеживание рыночных тенденций и других.

Системы с поддержкой искусственного интеллекта могут отслеживать эти данные и обеспечивать эффективные результаты. Это также может помочь в мониторинге угроз кибербезопасности и сократить случаи мошенничества и несанкционированных транзакций.

Затраты на разработку решения с поддержкой искусственного интеллекта для банка и финансового учреждения

Стоимость разработки решения с искусственным интеллектом для банковского и финансового сектора зависит от различных факторов, таких как сложность системы, ее особенности и функционал, ее дизайн, использование технологий и другие.
Однако разработка решения с поддержкой искусственного интеллекта может стоить вам от 50 000 до 100 000 долларов США и даже больше, в зависимости от вышеупомянутых факторов.